Yetkili merciler, piyasadaki kontrolsüz nakit akışının önüne geçebilmek adına yepyeni bir takip algoritmasını devreye soktuğunu duyurdu. Bu hamleyle birlikte, akıllı telefonlardan yapılan basit bir havale işlemi bile belirli koşullar altında ciddi bir prosedüre tabi tutulacak.
GÜNLÜK LİMİTLER VE ZORUNLU İZAHAT
Kayıt dışı ekonomiyle savaşı dijital alana taşıyan yetkililer, para hareketlerini anlık olarak filtrelemeye başlıyor. MASAK tarafından duyurulan pakete göre, gün içinde tek kalemde yahut parça parça 400 bin Türk Lirası'nı bulan gönderimler artık "açıklamasız" geçemeyecek. Eskiden sadece bir nokta veya harf koyarak geçiştirilen o kutucuğa, artık işlemin mahiyetini anlatan en az yirmi karakterlik bir cümle yazılması şart koşuldu. Kurallara uymayan hesap sahiplerinin transfer emirleri sistem tarafından otomatik olarak reddedilecek.
ŞÜPHELİ KATEGORİLER VE EVRAK BEYANI
Açıklama metninin yanı sıra, paranın hangi amaçla yola çıktığını belirten şablonlar da güncellendi. Kullanıcılar bağış, şans oyunları, taşıt alımı veya danışmanlık gibi seçenekler arasından tercih yapmak durumunda kalacak. "Diğer" seçeneği ise doğrudan radar sinyali vererek ekstra bilgi talebi doğuracak. İşin boyutu milyonlarca liraya ulaştığında ise süreç tamamen değişiyor. 2 ila 20 milyon lira arasındaki aktarımlar için özel bir beyan formu şart koşulurken, 20 milyon liralık sınırı aşan devasa gönderimlerde doğrudan sermayenin yasal menşei belgelendirilmek zorunda.
